Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Мошенничество в особо крупном и в крупном размере — это сколько в денежном эквиваленте? Хищение может касаться имущества, разного по стоимости, и в зависимости от размера нанесенного ущерба к преступнику применяется разное по строгости наказание. Существует следующая градация ущерба:

  • значительный для гражданина — больше 5 000 рублей;
  • значительный для индивидуального предпринимателя или организации в случае с мошенничеством, связанным с неисполнением договорных обязательств, — более 10 000 рублей;
  • крупный — больше 250 000 рублей;
  • особо крупный — больше 1 000 000 рублей;
  • крупный и особо крупный для ИП или организации в случае с мошенничеством, связанным с неисполнением договорных обязательств, — более 3 000 000 и 12 000 000 рублей соответственно.

Чтобы понять, какой же был нанесен ущерб, нужно узнать стоимость похищенного имущества.

Авторские колонки

Не менее громким случаем мошенничества считается дело 2010 года, когда хакеры смогли обналичить счета американских пользователей банка на сумму в размере около 37 миллионов долларов. Мошенники заразили вирусом платежную систему компании и снимали деньги с пользователей напрямую.

Тогда по делу было задержано около 6 человек, но многие из преступной группировки до сих пор остаются на свободе. Также в судебной практике часто рассматриваются случаи мошенничества с банковскими картами с помощью системы онлайн оплаты.


К примеру, пользователю карты звонит аферист из магазина, в котором гражданин ранее совершил покупку и говорит, что для приобретения товара лучше всего расплатиться картой через систему интернет-банкинга.

При этом мошенник просит указывать свой номер в системе регистрации банковской карты пользователя, затем, когда гражданину выдается чек с паролем, аферист просит сообщить и его.

Наказание за мошенничество

В соответствии со статьей 159.

2 Уголовного Кодекса РФ – мошенничество при получении пособий, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается штрафом в размере до 120 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. Заместитель прокурора г. Райчихинска Н.А.
Важно Сотрудники центра занятости населения нередко сталкиваются с фактами мошенничества, связанными с незаконным получением пособия по безработице. Зарегистрированный в качестве безработного гражданин не просто получает возможность ежемесячно получать пособие по безработице.

Он обязан соблюдать определенные правила: не реже двух раз в месяц проходить перерегистрацию, посещать предприятия и организации по направлению центра занятости, пользоваться возможностью переобучения на курсах. Все это с одной целью: найти работу. И как только человек приступает к работе, он теряет статус безработного.

Получение им после этого средств от службы занятости незаконно.К сожалению, немало стоящих на учете в службе занятости это забывают, а то и намеренно игнорируют. Как правило, факты неправомерного получения пособия рано или поздно вскрываются.

Также с 2012 года принят ряд поправочных законов, один из которых определяет наказание за мошенничество с кредитами, что указано в новой части статьи 159 УК страны.

С материнским капиталом Мошеннические действия с материнским капиталом рассматриваются как преступление при получении выплат по статье 159 Уголовного кодекса.

С введением материнского капитала нередкими стали случаи предоставления ложных сведений и сокрытия фактов, из-за которых указанные выплаты могут прекращаться или переводиться на счет преступника. Лица, совершившие деяние, наказываются штрафом, либо размером зарплаты осужденного до одного года.

Судебным решением могут назначаться обязательные работы сроком до 15 суток, либо в виде исправительных работ до года. При крупном мошенничестве или наличии отягчающих обстоятельств назначается ограничение свободы до двух лет.

Внимание Стоит отметить, что способов обмана с каждым годом становится все больше, что увеличивает и количество исковых обращений в суд. Но к сожалению, далеко не всегда удается доказать вину мошенника в суде, поэтому лучше всего быть предусмотрительным и не ввязываться в сомнительные аферы.

Служба занятости постоянно работает по выявлению фактов незаконного получения пособия по безработице, в том числе совместно с налоговой службой, управлением Пенсионного фонда, правоохранительными органами, и принимает меры по их возврату. За девять месяцев 2008 года был выявлен 21 случай сокрытия факта занятости и получения пособия обманным путём, вследствие чего нанесённый ущерб государству составил 133 000 рублей.

При выявлении подобных фактов гражданин теряет статус безработного, ему прекращается выплата пособия, а все полученные средства в виде пособия или других социальных выплат подлежат возврату.

Таким гражданам направляются письма о добровольном возмещении материального ущерба, а в правоохранительные органы — сообщения о фактах мошенничества. Многие из них, осознав свой поступок, возвращают деньги добровольно.

Но бывают и такие, которые отказываются возмещать нанесённый ущерб.

Самые показательные случаи из судебной практики В интернет-сфере распространен факт мошенничества с помощью рассылок, в которых содержатся ложные сведения и вредоносные программы.

Так, в 2007 году огласку получил случай мошенничества российских хакеров. Аферисты рассылали клиентам швейцарского банка электронные письма от лица компании.

В письмах содержалась вредоносная программа, которая отслеживала все необходимые данные пользователей и мошенники могли снимать чужие деньги.

Общая сумма похищенных денег превысила 1 миллиард долларов. Однако мошенники так бы и продолжали оставаться незамеченными, если бы не их невнимательность.

Они случайно разослали письма не пользователям банка, а обычным людям. В результате один из них написал жалобу в службу поддержки с просьбой исключить его из списка рассылки.

После этого выяснилось, что банк на самом деле не рассылал никаких писем своим клиентам.

Источник: http://agnbotulinum.com/moshejnichestvo-po-prichine-obmana-birzhi-truda-kakoe-nakazanie/

Как безработные Поморья превратились в мошенников

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Более половины северян склонны скрывать факт утраты права на получение пособия по безработице. Это выяснили в Поморье: в 2017 году здесь выявили 339 случаев неправомерного получения пособия по безработице. При этом всего было проверено 414 личных дел граждан.

– Сумма незаконно полученных выплат составила свыше одного миллиона 298 тысяч рублей. Возвращена в бюджет 751 тысяча рублей. Из них 665 тысяч рублей нарушители возместили добровольно, остальную сумму – по судебным решениям, – сообщила министр труда, занятости и социального развития Архангельской области Елена Молчанова.

Минтруд решил повысить пособие по безработице

Главные причины незаконного получения пособия по безработице – незнание или недоразумение, но от расплаты это не освобождает. Пособие положено только тем, кто стоит на учете в службе занятости и никаких доходов не имеет.

Казалось бы, что тут непонятного и как на этом можно поживиться? Оказывается, даже законопослушный гражданин может прямо с биржи труда направиться прямиком к следователю. Архангелогородец Павел Иванович в 54 года потерял рабочее место. До пенсии оставался всего год – на Севере заслуженный отдых начинается на пятилетку раньше, чем в других регионах.

Мужчина зарегистрировался в службе занятости, стал искать новое место и получать пособие по безработице – в Архангельске оно составляет 5880 рублей.

Однако найти работу в этом возрасте оказалось не так-то просто. А тем временем наступило и заветное 55-летие. Павел Иванович отнес заявление в отделение Пенсионного фонда, и через пару месяцев на его банковскую карту стала приходить пенсия. Но и пособие по безработице тоже исправно продолжало туда поступать.

Почему Павел Иванович сразу не снялся с учета в службе занятости – знает только он сам. Возможно, решил, что 5880 рублей на дороге не валяются. Когда это вскрылось и зашла речь о мошенничестве, пенсионер заявил, что никого не обманывал: он же не устроился на работу, а всего лишь оформил законную пенсию.

Тридцатилетняя Елена тоже стояла на учете в центре занятости. А пока работа мечты не нашлась, взялась подрабатывать продавцом – заключила обычный гражданско-правовой договор с предпринимателем.

Спустя время ее также вызвали на серьезный разговор – сначала в службу занятости, а затем и в полицию.

Поначалу женщина не видела в своем поступке ничего криминального – не в штат же устроилась! – но потом поняла свою ошибку.

Удар по репутации

Далеко не все законопослушные граждане знают: даже если они не нашли официальную работу, но стали получать любые другие выплаты – право на пособие теряется.

Люди не сообщают о подработке или оформлении пенсии в центр занятости и попадают под уголовную статью “мошенничество при получении выплат”.

А кто-то, даже устроившись на работу, сознательно это не афиширует и незаконно получает, пусть небольшие, но государственные деньги.

Последствия мощно бьют по репутации самих получателей. Причем независимо от того, намеренно они организовали себе незаконный доход или стали жертвой собственного незнания закона, которое, как известно, не освобождает от ответственности.

– Центры занятости населения обязаны сообщать в правоохранительные органы обо всех случаях незаконного получения пособия по безработице, – поясняет начальник отдела реализации активной политики занятости населения регионального минтруда Марина Мороз. – Даже если гражданин добровольно возвращает всю сумму в бюджет, информация уходит в полицию, которая будет решать вопрос о возбуждении дела.

От штрафа до ареста

Как выявляют такие нарушения? Есть разные алгоритмы.

Прежде всего это выборочные проверки документов тех, кто только встает на учет по безработице или когда-то стоял на бирже труда, а теперь счастливо трудоустроен.

Срока давности нет – служба занятости может поднять дела даже 2008 года. Нарушители сильно удивляются, когда спустя десятилетие им приходится возвращать незаконно полученные суммы.

Татьяна Голикова: Надо менять пособия по безработице

– Служба занятости выбирает личное дело гражданина и направляет запросы в различные организации.

Например, в Пенсионном фонде можно выявить пересечение периодов получения пособия по безработице и пенсии или отчислений от работодателей, если человек параллельно был трудоустроен.

Налоговая инспекция располагает информацией о регистрации гражданина в качестве индивидуального предпринимателя. В этом случае право на пособие по безработице также теряется, даже если предпринимательская деятельность фактически не ведется, – перечисляет Марина Мороз.

Справки о среднем заработке с последнего места работы проверяются на предприятиях и в организациях, которые их выдавали. От его размера зависит сумма пособия. Периоды работы по трудовому или гражданско-правовому договору сверяются со временем, когда человек официально числился безработным.

А бывает и так, что незаконное получение пособия выявляют правоохранительные органы – при расследовании уголовных и административных дел, не имеющих никакого отношения к безработице.

За мошенничество при получении выплат в УК РФ предусмотрены разные варианты наказания – штраф, обязательные, исправительные или принудительные работы, до двух лет ограничения свободы или до четырех месяцев ареста.

Главное нарушение – молчание

– Зачастую подобные ситуации возникают по незнанию либо недоразумению, – подчеркивает специалист в сфере занятости. – Но есть и люди, которые считают, что могут обмануть государство.

Рассуждают примерно так: если больше не обращаться в службу занятости, все сойдет с рук. Но проходит время, и человека ставят перед фактом: извините, мошенничество налицо.

В большинстве случаев граждане добровольно возвращают денежные средства, а дальше вопрос решает полиция.

В России снова начнут страховать от безработицы

По словам специалистов, грубых нарушений в этой сфере за последнее десятилетие стало значительно меньше. В кризисные годы люди умудрялись даже подделывать записи в трудовых книжках. Сегодня самое частое нарушение – молчание: доход какой-никакой нашли, а службе занятости об этом не сообщили.

Разумеется, проводится профилактическая работа. Желающих встать на учет предупреждают, что называется, на берегу: получать одновременно пособие по безработице и что-то еще не выйдет, как бы этого ни хотелось. После этого некоторые не появляются – значит, доход у них уже есть.

P. S.

Недавно в американском штате Мичиган произошел курьезный случай: социальные службы по ошибке начислили пособие по безработице собаке. Хозяин пса оказался очень сознательным и сразу после получения “письма счастья” сообщил отправителям, что его питомец рад бы получать 360 долларов в неделю, да не вправе. Так что и там то же – соблазн велик, но репутация дороже.

Источник: https://rg.ru/2018/02/27/reg-szfo/kak-bezrabotnye-pomoria-prevratilis-v-moshennikov.html

6 видов мошенничества на фондовом рынке. Признаки обмана

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Существует множество способов заработка на бирже. Но с увеличением числа инвесторов, растут и развиваются новые мошеннические схемы. Как же выгодно и безопасно инвестировать свой капитал?

Чаще всего, основная часть незаконных денежных манипуляций и обманных схем фиксируется за представителями неорганизованных рынков.

К ним относятся: Forex, STP и CFD-брокеры, доверительные управляющие, посредники бинарных опционов. Большая часть из них проходят регистрацию в офшорных зонах.

  Распознать мошенников становится все труднее, так как их приемы совершенствуются и становятся более «профессиональными». 

Чтобы не потерять деньги, в первую очередь стоит обратить внимание на наличие определённых признаков мошенника.

Онлайн сотрудничество

При отсутствии представительств в России, брокерская компания предлагает общение и полное взаимодействие только через определенные онлайн-платформы.

Такой вид сотрудничества дает привилегии дилеру, кроме того, затрудняется оперативное решение внештатных ситуаций.

Из-за того, что брокер исключается из числа резидентов юрисдикции России, при совершении незаконных манипуляций с его стороны, инвестору будет трудно возместить ущерб.

Лицензия

Офшорные юрисдикции имеют свои органы по контролю и надзору за участниками рынка, которые выдают необходимые для работы лицензии. Стоит отметить, что их деятельность бывает весьма принципиальна и жестка. 

Во время выбора дилера необходимо обращать внимание на наличие у него регистрации в лицензирующих органах. Существуют специальные порталы, на которых можно проверить причастность интересующей организации к конкретной юрисдикции. Отсутствие лицензии означает, что это скорее всего мошенники, и они занимаются незаконной инвестиционной деятельностью.

Отсутствие ключевой информации в брокерских отчетах

В частности, стоит обратить внимание на предоставляемые отчеты о сделках, совершенных в рамках договора доверительного управления. 

Брокер периодически уведомляет инвестора о выгодных покупках ценных бумаг, а также показывает сумму получаемых доходов, чтобы усыпить его бдительность.

Значимой информацией, которая должна присутствовать в отчетах, будет являться: номер заявки и сделки, точное время операции, название рынка и депозитария, информация о посреднике (если он есть).

При ДУ в отчете брокером могут быть представлены произвольные недостоверные сведения по данным котируемых инструментов, количеству и ценам купленных/проданных ценных бумаг, а также балансу и доходности. 

Отсутствие таких нюансов и доверительное управление, дают мошеннику полный «Карт-Бланш». Благодаря скрытой информации, для вкладчика может быть выставлена невыгодная цена, либо искажена структура сделки.

Непосредственно к видам мошеннических действий относятся следующие факторы:

Чтобы манипулировать инвесторами и стимулировать их действовать в нужном направлении, недобросовестные рынки используют методы распространения ложной информации. Обычно, к этому прибегают крупные биржи, имеющие обширную клиентскую базу. Слухи зачастую появляются в интернет-СМИ, так как в современном мире сеть занимает лидирующие позиции по использованию.

Вариантов использования данной схемы не мало. К их числу относится: распространение «фейковых» новостей путем сарафанного радио, подделка корпоративных аккаунтов и публикация слухов. Положительные новости приводят к росту цен на акции, а вот отрицательные наоборот. Этим и пользуются недобросовестные трейдеры, скупая подешевевшие ценные бумаги, и в дальнейшем перепродавая их.

Цель такой манипуляции — внушение вкладчикам, что акцию стоит незамедлительно приобрести. Создается видимость роста ее ценности, влияющая на котировки и объём торгов. Во избежание подобных сомнительных вкладов, стоит проверять информацию через надежные источники, и не поддаваться на внешние манипуляции.

Благодаря определенным схемам фондовых рынков, сами трейдеры могут обогащаться за счет своих же компаний. Такие изменения вводят в заблуждение не только клиентов инвестиционного фонда, но и остальных торговцев ценными бумагами. 

Суть в том, что происходит изменение рыночных котировок. К примеру, на рынке выставлена облигация, которую можно купить по нормальной цене, составляющей 99% от ее настоящей стоимости, а продать за 99,5%.

По заранее согласованной схеме, посредник покупает ценную бумагу у торговца за 98,5% от изначальной цены.

Затем происходит ее продажа по ценам нынешнего рынка с увеличенным доходом, делящимся между участниками махинации.  

Частный инвестор заключает 2 соглашения с брокером.  Из них следует то, что вся ответственность за торги, денежные операции, продажу бумаг и вывод средств ложится на плечи сотрудников корпорации, зарегистрированной в офшоре.

Обычно инвестор не имеет прямых контактов с ними и не видит их. Ему приходит уже заверенный инвестиционный договор, с поддельной факсимильной подписью несуществующего лица.

Посредники российских компаний тут будут являться лишь представителями. 

Для аферистов, самой важной частью всего процесса является вывод денег на личный счет вкладчика.

В этот момент российская организация снимает с себя все полномочия и отказывается совершать вывод, ссылаясь на неисполнение обязанностей компанией со льготной регистрацией.

Далее следует «правдивая» история о том, что банки задерживают транзакции, в связи с появлением нововведений, тормозящих процесс. 

Сегодня подобные компании, занимающиеся незаконным присваиванием денежных средств — не редкость.

Зачастую, жертвами таких мошеннических схем становятся не только обычные вкладчики, но и крупные инвесторы, пустившие в оборот больше миллиона долларов, и имеющие опыт торгов.

Умышленно применяя такие методы наживы, недобросовестные компании, как ни странно, возвращают некоторую часть денег клиентам. Возвратная часть, уже заранее продумана, так же, как и та, которая остается в руках мошенников.

Стоит избегать сотрудничества с брокерами, предлагающими заключение соглашения не только с ними, но и со сторонними инвестиционными организациями. 

При подписании соглашения с брокерской организацией, стоит обратить внимание на наличие пункта об изменении котировок. Пользуясь тем, что клиенты невнимательно изучают договоры, брокеры часто занимаются произвольной манипуляцией ценами. Причем чем успешнее вкладчик, тем большее внимание мошенников он привлекает к себе.

Суть схемы в том, что брокерские компании заключают сделки с перспективными, по их мнению, инвесторами. Далее, в условиях успешной реализации средств, баланс увеличивается. Когда становится вопрос о выводе денег, все недобросовестные брокеры совершают похожие действия: вносят недостоверные сведения об изменениях курса валюты в терминал.

В этом случае дилер имеет право принудительно совершать сделки по текущей цене. Данное право прописано в любом соглашении, когда условием является недолговременное заимствование финансов у дилерской компании, для совершения денежных операций в крупных объёмах. Далее сделка объявляется якобы завершенной и компании исчезают.

К слову, пропадают и все принадлежащие им онлайн-площадки, а также опустошаются счета с заработанными дивидендами.

Неконтролируемый поставщик ликвидности дает возможность дилеру самопроизвольно устанавливать котировки и управлять балансом счета, в том числе и списывать его. 

По итогу баланс с нескольких тысяч долларов меняется на несколько сотен, так как завершается сделка во время невыгодного курса валюты. При этом в терминале образовываются несоответствия по сделке.

Чтобы обезопасить себя от мошенников необходимо тщательно изучить содержимое соглашения. Обычно они, желая заранее себя подстраховать, указывают в качестве источников информации сразу несколько поставщиков.

Таким образом они автоматически снимают с себя ответственность. Одним из таких поставщиков котировок будет являться компания, зарегистрированная вне юрисдикции, на которую в дальнейшем и будет ссылаться аферист.

Роботы — алгоритмы для автоматической торговли, которые все чаще находят свое применение на фондовых рынках. Однако пользоваться ими стали не только законопослушные участники биржи, но и мошенники. 

После соединения с роботом, они могут демонстрировать якобы совершаемые сделки. На помощь приходят нехитрые технические изобретения, благодаря которым происходит трансляция инвесторам несуществующих цифр.

Если спустя время депозит вкладчика интересен брокеру, он намеренно вводит данные о том, что произведены невыгодные сделки. Далее на их на основании происходит списание депозита в пользу афериста-брокера.

Для оправдания используется версия о технической ошибке системы робота.

Мошенниками могут являться не только частные лица, но и имеющие лицензию и прошедшие регистрацию, инвестиционные компании. Менеджеры и аналитики таких организаций, пользуясь авторитетом на финансовом рынке, намеренно могут склонять инвесторов к невыгодным действиям, которые уменьшат его баланс.

За подобными махинациями, по сообщению адвокатов России, были замечены эталонные биржевые сообщества. Чтобы не попасть на удочку, нужно понимать все фондовые процессы, знать текущую ситуацию в мире инвестиций и быть готовым к принятию самостоятельных решений.

Абстрагирование от авторитетных аналитических мнений даст возможность лично управлять всеми операциями со своими средствами.

Изначально происходит налаживание доверительных контактов между клиентом и посредником, для того чтобы усыпить бдительность. Во время торгов и прочих процессов, деньги находиться у компании, поэтому она не ведет никаких наступательных действий.

Но как только от клиента поступает запрос на вывод средств, доходом вкладчика становится расход брокерской организации. Тут в игру вступают аналитики, и методом грамотных психологических приемов, склоняют жертву к совершению выгодных им действий.

Для удачных инвестиций нужно не много: знания, уверенность в собственных силах и умение нести ответственность за свои поступки. Скрупулезно изучая договоры и соглашения с доверенными людьми, риск потери капитала будет приближен к минимуму.

С уважением, НЭС – Чарджбэк Блог

Источник: https://chargebackblog.ru/moshenniki/vidy-moshennichestva-na-fondovom-rynke/

Незаконное получение пособия по безработице в 2020 году: наказание и ответственность

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Государство оказывает материальную помощь гражданам, имеющих статус «безработный». Для этого нужно соблюдать некоторые обязательные правила.

причина прекращения выплат — это законное трудоустройство или назначение пособия обманным путем. Более того, обнаружение факта недостоверности информации и недействительности документов, приводит к ответственности, вплоть до уголовной и большим штрафным санкциям.

Схемы и махинации с пособием по безработице

Получение пособия обманным путем связано:

  • с недостоверной информацией, предоставляемой в Центр занятости населения;
  • с сокрытием информации или несвоевременным уведомлением Службы занятости о трудоустройстве.

Недобросовестные люди разработали четыре способа мошенничества.

1. Уволившись с основной работы, и получив об этом запись в трудовой книжке, гражданин обращается на биржу с целью признания его безработным и получения пособия.

https://www.youtube.com/watch?v=ynmWlsjlLVE

Варианты развития ситуации:

  • Мошенники могут скрыть информацию о наличии другой работы по договору ГПХ, так как записи в трудовой книжке нет. Таким образом, человек не признается безработным, а назначенное и выплаченное пособие незаконным.
  • Иногда граждане вводят в заблуждение сотрудников ЦЗН, предъявляя поддельные документы: недействительные дубликаты трудовых книжек или справки о зарплате для получения социального пособия с завышенными суммами.

2.

Признанный безработным, человек трудоустраивается, регистрируется, как частный предприниматель или поступает на дневное отделение в учебное заведение. Но скрывает этот факт либо вовремя не уведомляет биржу, чтобы и дальше получать поддержку от государства.

3. Мошенник досрочно уходит на пенсию, а этот статус также является причиной прекращения выплат по безработице. Если эта информации скрыта от работников биржи, то начисленные средства с момента выхода на заслуженный отдых — недействительны.

4. Безработный предъявляет поддельный документ, оправдывающий его неявку на перерегистрацию в установленную дату. Такие лица не признаются безработными и не претендуют на поддержку государства.

Чем грозит афера

Если обман выявят, то сотрудники ЦЗН обязаны:

  1. Снять обманщика с учета в Службе занятости.
  2. Прекратить выплату средств.
  3. Предложить добровольно вернуть переплату.

Пункт 5.2.

Приказа Федеральной службы по труду и занятости № 302 от 08.08.2005 обязывает руководителя биржи труда ставить в известность правоохранительные органы о таких случаях.

Это является обязательным, даже если человек вернул всю сумму переплаты.

Штрафные санкции и возврат полученного пособия

Получение социальной поддержки обманным путем, при умалчивании факта трудоустройства, предоставлении фиктивных справок и ложной информации влечет за собой:

  • Взыскание полной суммы пособия, полученного обманным путем (статья 1102 ГK PФ).
  • Привлечение к административной ответственности. Так как по статье 7.27 KоAП действия расцениваются, как причинение имущественного ущерба. На нарушителя накладываются штрафные санкции в размере до 5-тикратной стоимости ущерба, но не меньше 5 тысяч рублей.

Арест

Если гражданин умышленно нарушил правила получения пособия по безработице, предоставив заведомо ложную информацию либо умолчал о причинах, которые приводят к прекращению выплат, то его действия квалифицируются, как мошенничество или хищение денег по ст. 159.2. УK PФ. Наказание за содеянное определяется в судебном порядке.

Осужденному может быть вынесен приговор:

  • Штрафные санкции в сумме до 120 тысяч рублей, либо в сумме зарплаты или прочего дохода за время до 12 месяцев.
  • Обязательная отработка продолжительностью до 15 суток.
  • Исправительная работа продолжительностью до 12 месяцев.
  • Арест продолжительностью до 4 месяцев.

Если это преступление совершила группа людей, заранее вступив в сговор, наказание увеличивается:

  • Штрафные санкции до 300 тысяч рублей, в сумме 2-годовой зарплаты или прочего дохода мошенника за 730 суток.
  • Обязательная отработка — 3 недели.
  • Исправительная работа — 2 года.
  • Принудительная отработка до 5 лет с ограничением свободы или без до 1 года.
  • Лишение свободы до 4 лет с ограничением воли либо без — до 1 года.

Если подделаны официальные справки, удостоверения личности, то по ст.

 327 УK PФ присуждается наказание:

  • Тюремное заключение — 2 года.
  • Принудительная отработки — 2 года.
  • Арест — полгода.

Если использовался заведомо поддельный документ, то это влечет за собой:

  • Штрафные санкции до 80 тысяч рублей, в размере полугодовой зарплаты или прочей прибыли.
  • Обязательная отработка — 3 недели.
  • Исправительная работа — 2 года.
  • Арест на полгода.

Судебная практика

В судебной практике много дел с наложением крупных штрафных санкций, связанных с начислением финансовой помощи по безработице в результате обмана и недействительных документов.

1. Уволившись с фермы, Елена встала на учет на бирже. На время поиска работы ей назначили пособие в размере восемь тысяч девятьсот рублей.

Через два месяца Елене нашла работу, но не сообщила об этом работникам биржи, продолжая получать гос.помощь. Общая сумма начислений составила сорок пять тысяч рублей.

Желание получать пособие с помощью обмана обернулось для нее возвратом денег в сумме пятьдесят пять тысяч рублей и штрафом — сто девяносто тысяч рублей.

2. Михаил, будучи безработным, вышел на досрочную пенсию, но по незнанию не уведомил об этом биржу труда. В результате образовалась переплата — сорок две тысячи рублей. Суд обязал его вернуть долг и возместить штраф восемьдесят четыре тысячи рублей.

Стоит ли рисковать?

Практически любой факт, связанный с недостоверной информацией, предоставленной сотрудникам ЦЗН, удается выявить. Штрафные санкции, превышающие в несколько раз величину незаконных начислений, административная и уголовная ответственность вплоть до ареста и лишения свободы, а также пятно на репутации гражданина, делают эти махинации нецелесообразными.

Иногда люди уверены, что получение ими пособий по безработице при сокрытии достоверной информации может привести в случае обнаружения, только к возврату полученных сумм. Но это ошибочно. Наказанием будут штрафные санкции в суммах, превышающим в несколько раз переплату пособия, а также уголовная ответственность вплоть до лишения свободы.

Источник: https://invalid.expert/nezakonnoe-poluchenie-posobija-po-bezrabotice/

Дали по акции: трейдер получил 2,5 года условно за махинации на бирже

Мошейничество по причине обмана биржи труда какое наказание

Российское правосудие обзавелось первой практикой по уголовным делам о манипулировании рынком (статья 185.

3 УК РФ) — Кировский райсуд Казани на текущей неделе приговорил бывшего трейдера банка «Ак Барс» Артема Люлинского к 2,5 года колонии условно за махинации с ценными бумагами.

Он был уличен в том, что обогащался, совершая сделки, причинявшие многомиллионные убытки своему работодателю и его клиентам, а также дочерней компании банка. Эксперты «Известий» разобрали суть схемы Люлинского и оценили перспективы приговора для правовой практики в стране.

Фокусы с «голубыми фишками»

Дело было возбуждено в октябре 2017 года. Уголовное преследование по статье о манипулировании рынком в отношении трейдера Люлинского не стало прецедентом — подобные составы возбуждались и ранее, но до суда в этой экзотической для российского права квалификации никогда не доходило. Деяния, как правило, в финале расследования переквалифицировались на мошенничество (ст.

159 УК РФ), присвоение или растрату (ст. 160 УК РФ). Вместе с условным наказанием суд принял решение назначить осужденному испытательный срок в четыре года и установил запрет на осуществление им операций на рынке ценных бумаг в течение трех лет. Люлинский, однако, не признал вину — он считает методы ведения дел обоснованными и законными. Его адвокат пообещал обжаловать приговор.

Следствие с помощью экспертов Центробанка установило, что трейдер с марта 2011 года по декабрь 2016 года неоднократно и продолжительно манипулировал на торгах Московской биржи рынками 31 ценной бумаги.

Речь шла о так называемых голубых фишках (так называют на фондовом рынке акции крупных ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности).

В частности, Люлинский жонглировал акциями Лукойла, «Газпрома», Сбербанка, ВТБ, писал «Коммерсант» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

Операции совершались в течение 494 дней, из них в 477 случаях трейдер оставался в плюсе (каждая операция в среднем приносила ему несколько сотен рублей прибыли).

Средства со своего счета (в общей сложности его доход от операций составил 77 млн рублей) он выводил через четыре банка траншами в несколько сотен тысяч рублей — чтобы операции не бросались в глаза.

Эти средства Люлинский, предположительно, тратил на развитие собственного бизнеса — он был учредителем ООО «Спортивный клуб «Прайд». Толчком к расследованию недобросовестной деятельности клерка стало внутреннее расследование «Ак Барса».

Любопытно, что Люлинский ранее фигурировал в качестве участника теневой схемы с использованием инсайдерской информации при торговле ценными бумагами ПАО «Нижнекамскнефтехим».

Анатомия надувательства

— Авантюра, на которой поймали данного трейдера, — достаточно распространенное нарушение, в то же время он действовал весьма топорно, используя свой личный брокерский счет для незаконного обогащения — это может говорить о его невероятно низкой квалификации и принципиальном неуважении стандартов для профессионального участника рынка. Трейдер своими действиями создавал умышленные убытки для финансового института и его клиентов, получая личную материальную выгоду от этих операций, — пояснил «Известиям» управляющий партнер KRK-Group в Люксембурге Никита Рябинин.

Чтобы понять схему такого мошенничества, нужно смоделировать обычную ситуацию на рынке ценных бумаг. Клиент передает управляющему деньги или становится совладельцем ПИФа (паевой инвестиционный фонд) и ждет, что ими будет грамотно распоряжаться специально обученный человек.

— Одномоментно управляющий распоряжается своим личным счетом. Со своего счета он покупает в короткий интервал времени ценные бумаги, используя агрессивную заявку на покупку, что приводит к скачку цены на данную ценную бумагу. Теперь внимательно следим за руками.

Трейдер распоряжается клиентскими и собственными средствами финансового института и может принимать решение о покупке той или иной ценной бумаги (акции, облигации, другие финансовые инструменты. — «Известия»). Сюрприз — он по завышенной цене (вследствие его же действий по личному счету) покупает те же самые ценные бумаги.

Что он делает с ценными бумагами, которые принадлежат ему? Правильно, продает по еще большей цене, так как выступает покупателем от лица финансового института, — объясняет Рябинин.

В результате таких манипуляций на личном счете трейдера после серии таких транзакций зафиксирована прибыль в 77 млн рублей.

— В рамках данных операций со своим личным счетом он является инсайдером, в случае если он производит операции с теми же финансовыми инструментами.

И обязан, как минимум, уведомлять, а в принципе получать разрешение на данные операции от руководства банка и главы комплаенса.

При этом он не имеет права раскрывать информацию, к которой он получил доступ на работе, третьим лицам, — перечислил ограничения для трейдера Рябинин.

Ущерб от действий сотрудника для банка точно подсчитать довольно сложно.

— В конечном итоге банк купил акции по цене выше рыночной — отсюда определен убыток и потери, хотя акции после этого могли оставаться на брокерском счете банка, а ущерб мог рассчитываться от разницы между рыночной ценой, по которой Люлинский купил акции (и по которой банк мог бы купить эти акции), и завышенной ценой, по которой банк (в лице Люлинского) купил эти акции, — рассказал «Известиям» Алексей Матюхов, управляющий партнер компании BMS Law Firm.

В ЦБ считают, что реальный ущерб для финансового учреждения из-за подобных махинаций примерно троекратно больше, чем сумма необоснованного обогащения трейдера. В случае с Люлинским речь может идти о реальных 200 млн рублей убытков.

Как у них

В мировой практике финансовые организации обязывают трейдеров и других работников отрасли подписывать документы об ответственности за разглашение банковской тайны и манипулирование рынками. Нарушителям грозят суровые материальные санкции, запрет на профессиональную деятельность и, разумеется, уголовная ответственность.

— На данный момент внедрены регуляторные требования MiFiD 2 (англ. The Markets in Financial Instruments Directive, директива Евросоюза второго уровня «о рынках финансовых инструментов». — «Известия»), которые жестко регламентируют раскрытие информации для своих клиентов, которые доверили вам деньги в управление.

Притом регламентируют принцип комиссионного вознаграждения финансовых институтов, обязывают информировать клиентов о всех рисках и даже зачастую обязывают отказывать клиентам в покупке рисковых активов, если они классифицированы согласно регуляторным требованиям как непрофессиональные инвесторы, — сообщил «Известиям» Никита Рябинин.

Схема Люлинского считается рутинной, даже примитивной и грубой на Западе, поясняет Алексей Матюхов. В развитых с точки зрения рынка ценных бумаг странах в ходу более масштабные и изощренные схемы с тем же самым смыслом.

Схожей по сути манипуляцией считается, например, твит Илона Маска, в котором предприниматель сообщил о намерении выкупить акции компании по цене выше рыночной (на 23%). Это действие привело к мгновенному росту котировок Tesla.

История в конечном итоге окончились потерей Маском кресла председателя совета директоров компании и уплатой огромного штрафа во избежание обвинений в мошеннических манипуляциях рынком. Позднее Маск и вовсе удалил свой аккаунт в от греха подальше.

Значимым злоупотреблением последних лет специалисты называют, например, несанкционированные операции на японской бирже с фьючерсными контрактами Nikkei. Сделки, проведенные Ником Лисоном, подвели банк «Берингз» к банкротству. Он был осужден к 6,5 года колонии.

Но, пожалуй, самый громкий скандал последних лет в этой сфере бизнеса — дело Société Générale. Трейдер этого инвестиционного банка Жером Кервьель причинил убытки своему работодателю на €4,9 млрд.

Он был признан виновным в нарушении доверия, подделке и несанкционированном использовании компьютеров банка. Трейдер вел свою деятельность на протяжении 2007 года, а после того как в 2008 году махинации вскрылись — все его позиции на рынке были закрыты.

Это спровоцировало волну распродаж на фондовых рынках. Из-за колебаний европейских индексов Федеральная резервная система США экстренно снизила ставку рефинансирования на 75 пунктов, чего не случалось даже после теракта 11 сентября 2001 года.

Так один банковский клерк доставил неприятности всему мировому банковскому сообществу, что отразилось на финансовом благополучии миллионов людей.

Последствия «икс»

Исходя из описанного мирового опыта, опасность действий нечистоплотных трейдеров сложно переоценить. Она выходит за рамки обычного хищения, считают юристы.

— Выявление нарушений, связанных с манипулированием рынком, — важная задача для ЦБ РФ, так как такие деяния приводят к потерям для инвесторов и нестабильности фондового рынка, что в итоге негативно сказывается на российской экономике в целом, — рассказал «Известиям» Денис Фролов, член Ассоциации юристов России. Расследование таких преступлений в России провисает, тогда как самих нарушений в этой сфере предостаточно на сегодняшний день.

— Проблема в том, что у правоохранительных органов отсутствуют проработанные механизмы расследования подобных деяний, из-за чего они нередко квалифицируются по другим статьям, например как мошенничество (ст. 159 УК РФ). С учетом этих обстоятельств приговор по ст. 185.

3 УК РФ — хороший знак, который говорит о том, что судебная практика по этой норме будет увеличиваться в обозримом будущем. Причем Россия в этом вопросе старается опираться на западный опыт, где за подобные преступления нередко назначается жесткое наказание (лишение свободы и крупные штрафы, а также запрет работать в финансовой сфере).

В данном контексте вынесенный приговор можно назвать мягким, — резюмировал собеседник «Известий».

Источник: https://iz.ru/910631/ivan-petrov/dali-po-aktcii-treider-poluchil-25-goda-uslovno-za-makhinatcii-na-birzhe

Спроси у юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: